Placements sur des biens atypiques, fausses propositions de crédits, arnaque aux faux ordres de virement, changement de RIB... l'imagination des escrocs n'a pas de limite. Les autorités financière, bancaire, judiciaire et la répression des fraudes font cause commune pour alerter le plus grand nombre sur les offres frauduleuses et les nouvelles techniques d'escroquerie, qui se multiplient sur et avec Internet.
Autorité des marchés financiers (AMF), Autorité de contrôle prudentiel et de résolution de la Banque de France (ACPR), Répression des fraudes (DGCCRF) et Parquet de Paris ont fait front commun, le 31 mars dernier, pour alerter particuliers, comme professionnels, sur la multiplication des arnaques financières en ligne.
Des escrocs à l'imagination sans borne
Offres de trading spéculatif sur le Forex (Foreign exchange : marché où s'échange les monnaies du monde entier), options binaires ("instruments" de trading qui permettent de spéculer sur une très courte durée sur l'évolution d'un titre à la hausse ou à la baisse), placements sur des produits atypiques - tels les panneaux photovoltaïques - fausses propositions de crédits ("Besoin d'argent rapidement ?" des acteurs se faisant passer pour des banques ou au contraire, jouant sur l'esprit "anti-banque"), investissements à très hauts risques, changement de RIB (un mail reprenant l'en-tête de votre fournisseur vous informe d'un changement de RIB... imaginaire), "arnaque au président" (voir encadré), etc. L'imagination des escrocs n'a pas de limite pour donner l'illusion de l'argent facile ou pour dérober des fonds !
4,5 milliards de pertes sur six ans
Le phénomène s'amplifie, explique l'AMF, par "une compréhension insuffisante du couple rendement/risque pour les particuliers" et "l'industrialisation des pratiques offertes par internet : pression publicitaires, internationalisation, facilité de création/mobilité/disparition des sites, relais par les réseaux sociaux, etc." Ce sont ainsi pas moins de 28% des Français qui auraient été contactés ou démarchés pour investir dans ce type de placement, selon un sondage CSA de 2015 pour l'AMF. Certains sites peu scrupuleux et basés à l'étranger d'offres de trading sur le Forex, sont même devenus sponsors d'équipes de football de ligue 1 !
De 64 en 2010, l'AMF a reçu 1.656 réclamations en 2015. François Molins, Procureur de la République de Paris, avance quant à lui des pertes pour les victimes estimées à 4,5 milliards d'euros sur six ans, sur l'ensemble des escroqueries menées par des sites agréés ou non, selon le Parquet de Paris. L'AMF rappelle par ailleurs que 90% des particuliers ayant eu une activité de trading très spéculatif - même ceux ayant eu recours à des régulateurs agréés - ont enregistré des pertes : 175 millions d'euros de pertes, contre 13 millions seulement de gains. Suite à des offres frauduleuses de crédit, les pertes peuvent aller de dizaine de milliers d'euros à des centaines par personne, est-il encore précisé.
"La prise de conscience du public est essentielle : la promesse d'un gain facile est un leurre absolu"
La Loi Sapin II devrait interdire également toute publicité pour les produits les plus risqués. Mais l'arme la plus efficace reste la prévention, c'est le discours commun de ces entités. "La prise de conscience du public est essentielle : la promesse d'un gain facile est un leurre absolu", rappellent-elles.
LES CONSEILS DES AUTORITÉS
Méfiez-vous des "bons filons" : la poule aux oeufs d'or n'existe pas !
1) Ne versez pas d'argent
2) Ne communiquez pas d'informations personnelles (coordonnées bancaires ou autres)
www.abe-infoservice.fr
ou appeler Info service au 0811 901 801 du lundi au vendredi de 8h à 18h.
Avant toute action, vérifiez si votre interlocuteur est habilité à fournir des services financiers :
1) Consultez le registre des agents financiers agréés (entreprises françaises et étrangères, autorisées à exercer des activités financières en France) : www.regafi.fr2) Consultez le registre des intermédiaires autorisés à exercer des activités en France : www.orias.fr
Faites preuve de prudence !
Méfiez-vous des "bons filons" : la poule aux oeufs d'or n'existe pas !
Au moindre doute
1) Ne versez pas d'argent
2) Ne communiquez pas d'informations personnelles (coordonnées bancaires ou autres)
Liens utiles :
Pour tout savoir et se prémunir contre les arnaques aux faux ordres de virement ou au changement de RIB : retrouvez l'ensemble des conseils de sécurité sur le site dédié réalisé par la police nationaleAssurance-Banque-Épargne Info Service :
www.abe-infoservice.fr
ou appeler Info service au 0811 901 801 du lundi au vendredi de 8h à 18h.
ACPR
AMF ou appeler au 01 53 45 62 00 du lundi au vendredi de 9h à 17h.
DGCCRF, Service National des Enquêtes : sne@dgccrf.finances.gouv.fr ; T.3939
Info escroqueries : T.0 811 02 02 17
À cause du logement neuf en panne, le Bâtiment confronté à "une nouvelle crise"
L'escroquerie aux faux ordres de virements, dite aussi "l'arnaque au président" : Un escroc contacte le directeur financier, le comptable ou un de ses collaborateurs, par le biais d'un mail, par exemple, qui semble venir du président, ordonnant un virement pour une provision de contrat. La France est un des pays les plus touchés, rappelle le Parquet de Paris, plusieurs entreprises, de la TPE à la multinationale, en ont été victimes, les préjudices allant de plusieurs milliers d'euros à plusieurs millions.
L'investissement dans les panneaux photovoltaïques :"Récemment, un épargnant a été démarché par une société pour investir dans des panneaux photovoltaïques. Il lui était proposé, au moyen d'un discours commercial parfaitement rodé, de placer ses économies dans "un investissement sûr et rentable, rapportant 20% par an pendant 20 ans". Un placement d'ailleurs 'garanti à hauteur de 100% !'. Une telle promesse est pour le moins difficile à tenir..." source : Site Assurance Banque Epargne Info Service mis en place par l'AMF, l'ACPR et la Banque de France ;